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先锋系旗下先锋支付存重大不合规事项 疑与挪用银行资金有关

2020-08-07 02:59:18| 发布者: admin| 热度:

摘要: 今日上午,先锋系旗下中新控股(08207.HK)发布公告称,公司股份于2019年7月8日上午9时起暂...

今日上午,先锋系旗下中新控股(08207.HK)发布公告称,公司股份于2019年7月8日上午9时起暂停买卖,并待期后发布有关其中国全资子公司先锋支付有限公司有关不合规详情的公告。

有接近先锋支付人士告诉财联社记者,目前可以确认的两点是,央行在上周开始就进驻先锋支付进行检查,目前还在。还有先锋支付目前股权被冻结了。

“此次重大不合规事项或与先锋支付挪用银行资金有关”,有支付业内知情人士透露,“有听说先锋支付挪用了其在四川和天津有关银行的头寸,存在2.4亿元空缺,其中有超过1亿元系来自一家天津当地银行的T+0资金”。目前,具体挪用什么性质的资金还不清楚。

但先锋集团某副总裁对以上猜测不置可否,其表示“根本还没有定论,央行都还没有给我们出定论,目前不肯定是啥事”。

挪用银行垫资?

某支付行业资深人士告诉记者,这次查的应该是支付公司挪用银行“T+0”的垫资。“举个例子,理论上讲支付公司收到消费者消费商品的资金,再结算给商家,需要经过收款、结款、汇款等一系列结算流程,再快也需要点时间,所以“T+1”等支付模式更常见。

但现在支付公司竞争激烈,为了更好地服务商家,一些“即时到账“、”秒到“的模式也出现了,这种模式肯定更受商家欢迎。但这对支付公司的资金要求更高,现在通行的要么自己垫资提前结算给商家,要么从银行借资结算给商家。银行很愿意垫资,一般一天万一的利息,基本是无风险的。对外,相比“T+1”的费率,支付公司会收取更高的费率,从中赚了一个差价”。

近期,网信理财出现较大风险,业内人士表示,目前网信理财缺口较大,如今先锋支付又涉及挪用资金,挪去哪了还不清楚。

此前股东股权被冻结、业务因违规被罚

同时公告中表示,鉴于中国政府有关部门要求先锋支付就其业务营运有关若干重大不合规事项该采取严厉的补救措施,从而对公司相关业务及财务状况可造成重大不利影响。

有业内人士认为,若是涉及挪用资金等重大不合规事项,很可能支付牌照都会被吊销,影响相当大。

先锋集团官网显示,中新控股是先锋集团旗下的科技平台之一,致力于通过互联网及移动互联网,为中国及亚洲的中小企业、商户及个人提供全天候的网上金融服务。中新控股科技集团有八个主营业务:第三方支付、在线投资、科技驱动贷款,传统贷款及融资服务、社交游戏、保险、资产管理、区块链。

其中,先锋支付是中新控股旗下从事第三方支付的子公司,是经中国人民银行批准许可的非金融机构第三方支付服务机构,同时为中国支付协会会员单位。

总部位于大连,运营中心在北京,广州、深圳、上海、成都均设有分支机构。2013年成立至今,先后获得互联网支付(全国)、预付卡发行与受理(北京市、辽宁省)牌照及基金销售支付结算资质、跨境人民币支付结算资质。

据了解,该公司规模目前超过300人,主要从事预付卡发行与受理(北京市、辽宁省)、互联网支付(全国)相关业务。有业内支付公司董事长评价,“这家公司一直从事‘非主流’的支付业务。

值得注意的是,在此次公告重大不合规事项之前,先锋支付股东联合创业集团有限公司(以下简称“联合创业”)股权等资产已经被冻结,根据武汉市中级人民法院执行通知书显示,联合创业价值一亿元的股权和其他投资权益在2019年7月2日被冻结,具体冻结原因不详,申请人为西藏三利投资有限公司

此外,先锋支付此前还受到过处罚。中国人民银行大连市中心支行于2019年3月13日作出行政处罚决定,先锋支付有限公司违反支付业务规定,被给予警告,罚款42万元。

2019年3月,先锋支付董监高人员也大变动了一次。于家新辞去董事兼总经理,郭颖利辞去监事,张相州卸任董事。刘刚新任董事长兼总经理,陈孟华新任监事,杨建辉新任董事,刘平卸任董事长之职,只担任董事。

2018年年报,中新控股营业收入仅为25.45亿元,归母净利润为亏损8.58亿元。其中第三方支付服务营业收入3.6亿元,占总收入的14.2%,在中新控股总体营收中仅高于其他业务。


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